Vender un piso conlleva unos gastos, entre ellos los impuestos a pagar al vender una casa. Pero no te agobies con los gastos, porque con nuestra tarifa fija de 3.990€, ya no tendrás que preocuparte por eso. Solo te quedará abonar los impuestos correspondientes a la venta, de todo lo demás, se ocupa Lemonline. 🍋

Gastos al vender un piso

Vender un piso conlleva una serie de gastos:

• Certificado energético: La obtención de este certificado es un requisito obligatorio que implica contratar los servicios de un profesional acreditado, como un arquitecto o ingeniero. Este experto elaborará un informe que te permitirá solicitar la etiqueta de eficiencia energética, elemento que puede influir en el precio final de venta de tu vivienda.
   
• Cédula de habitabilidad: En determinadas comunidades autónomas, como Cataluña, contar con la cédula de habitabilidad es obligatorio para vender un piso. Si la validez de esta cédula (que suele ser de entre 15 y 25 años) ha expirado, deberás tramitarla de nuevo.
   
• Gastos por cancelación de hipoteca: Si tu propiedad aún está sujeta a una hipoteca, deberás asumir ciertos costos asociados a su cancelación, los cuales pueden variar en función de la entidad financiera.
   
• Sesión de fotos: Para destacar tu propiedad en el competitivo mercado inmobiliario, debes contar con fotografías de alta calidad. Este servicio puede conllevar un costo adicional, pero a menudo se traduce en una venta más rápida y a un mejor precio.
   
• Anuncios en portales inmobiliarios: Aunque algunos portales permiten publicar anuncios de venta gratuitamente, otros cobran por este servicio. Además, debido a la gran cantidad de inmuebles anunciados, puede ser necesario invertir en promociones para destacar tu propiedad entre las demás.
   
• Notaría: Los gastos de notaría asociados a la compraventa pueden correr a cargo del vendedor, dependiendo del acuerdo entre las partes involucradas.
   
• Asesoramiento legal: Si requieres asesoría legal durante el proceso de venta, debes tener en cuenta los honorarios del abogado.

Si vendes tu piso con Lemonline🍋, muchos de estos gastos, como el asesoramiento legal, o la posición preferente en los portales inmobiliarios, están incluidos en la tarifa fija de 3.990€.

Impuestos a pagar al vender una casa

Al vender un piso tienes que pagar algunos impuestos:

• Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI): Este impuesto es un cargo anual que se paga a tu ayuntamiento en función del valor catastral de tu propiedad. Antes de vender tu piso, es importante que te asegures de haber pagado el IBI correspondiente a ese año. Aunque es posible llegar a un acuerdo con el comprador para dividir este costo, lo habitual es que el vendedor se haga cargo del IBI.
   
• Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF): Este impuesto se paga cuando obtienes una ganancia patrimonial, es decir, si has vendido tu casa por un precio superior al que la compraste. Debes incluir la venta en tu declaración de renta del año siguiente a la venta. Por ejemplo, si vendiste tu casa en 2023, debes incluir la venta en tu declaración de renta de 2024. El impuesto se calcula sobre la base de la ganancia obtenida y las tasas son las siguientes:
   
  • Hasta 6.000€ se tributa al 19%
     
  • De 6.000€ a 50.000€ al 21%
     
  • A partir de 50.000€ al 23%

Sin embargo, hay algunas exenciones que pueden aplicar:

• Si eres mayor de 65 años
   
• Si reinviertes el importe de la venta de tu vivienda habitual en otra vivienda habitual
   
• Si estás en situación de dependencia severa
   
• Si reinviertes la ganancia en una renta vitalicia con un máximo de 240.000€ y antes de 6 meses.
   
• Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana (Plusvalía Municipal): Este impuesto grava el aumento del valor del terreno de tu propiedad desde que la compraste hasta que la vendes. Este incremento puede deberse a diversas circunstancias, como cambios en el mercado inmobiliario o mejoras en la zona donde se ubica la propiedad. Desde 2022, tras una reforma motivada por una sentencia del Tribunal Constitucional, existen dos formas de calcular la plusvalía municipal:
   
• Una opción es multiplicar el valor catastral del terreno (que puedes consultar en la página web del Catastro) por un coeficiente aprobado por tu ayuntamiento.
   
• Otra opción es restar al precio de venta el precio de compra y pagar impuestos sobre la diferencia.

¿Puedo obtener alguna exención o reducción de impuestos al vender mi casa?

Al vender tu casa, puedes obtener algunas exenciones o reducciones de impuestos en ciertas circunstancias. En este sentido, es importante que sepas que las exenciones al pago del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) pueden variar dependiendo de la ganancia patrimonial obtenida y el tipo de vivienda vendida.

Uno de los supuestos más destacados es el de la reinversión en vivienda habitual. Si reinviertes el importe que has conseguido en la venta de tu vivienda habitual en la compra de otra vivienda habitual o en su rehabilitación, estás exento de tributar por la parte que has reinvertido. Sin embargo, es necesario tener en cuenta que se considera vivienda habitual cuando han transcurrido un mínimo de 3 años desde la adquisición, y la reinversión debe realizarse en los plazos estipulados, que comprenden un periodo no superior a 2 años anteriores o posteriores a la venta. Debes declarar tu intención de acogerte a esta exención durante el proceso de venta.

Además, existen otras exenciones específicas. Por ejemplo, las personas mayores de 65 años están exentas de tributar en el IRPF por la venta de su vivienda habitual, incluso si no tienen intención de comprar otra. También están exentas las personas en situación de dependencia severa o de gran dependencia, así como los beneficiarios de pensiones de orfandad y pensiones derivadas de actos de terrorismo.

En cuanto a las viviendas no habituales, es importante mencionar que las personas que vendan este tipo de vivienda y reinviertan la ganancia obtenida en una renta vitalicia también pueden estar exentas de pagar el IRPF. No obstante, esta exención tiene un límite de 240.000€ y la reinversión debe realizarse antes de 6 meses.

Es crucial subrayar que, para poder acogerte a la exención en el IRPF por reinversión en vivienda habitual, debes haber residido un mínimo de 3 años en la vivienda que vendes y vivir un mínimo de 12 meses en la que adquieres. De lo contrario, no podrás acogerte a la exención, salvo en algunas excepciones específicas.

Si vendo a través de una inmobiliaria online, ¿qué gastos tengo?

Si vendes tu casa a través de nuestra agencia inmobiliaria online, nos encargamos de la mayor parte del proceso de venta, incluyendo los gastos asociados con la venta. Sin embargo, es importante aclarar que los impuestos derivados de la venta de la propiedad, como el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), la Plusvalía municipal y el Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI), deben ser pagados por los propietarios.

Al contratar nuestros servicios, puedes tener la tranquilidad de que nos encargaremos de todos los detalles y nos aseguraremos de que estés completamente informado y preparado para hacer frente a estos impuestos. Nuestro objetivo es hacer que el proceso de venta sea lo más fácil y libre de estrés posible para ti, por lo que te asesoraremos en cada paso del camino, incluyendo la comprensión y el manejo de tus responsabilidades fiscales.

¿Qué documentación necesito para declarar los impuestos que se pagan al vender una casa? 

Además se saber qué impuestos se pagan al vender una casa, debes conocer la documentación necesaria para declarar estos impuestos, como los que te contamos a continuación:

• Documento de compraventa: Este es el contrato firmado entre usted (el vendedor) y el comprador. Este documento es crucial ya que establece el precio de venta de la propiedad.
   
• Escritura de la casa: Este documento es la prueba legal de la propiedad de la casa y contiene información importante como el precio de compra original de la propiedad.
   
• Facturas y recibos de las mejoras en el hogar: Si ha realizado mejoras en su hogar, puede necesitar facturas y recibos para demostrar estos costos. Estos pueden ayudar a reducir la cantidad de la ganancia de capital que necesita declarar.
   
• Certificado de eficiencia energética: Este certificado es obligatorio para vender una vivienda en España y debe ser presentado en el momento de la venta.
   
• Documentos de la hipoteca: Si la propiedad que se vende tiene una hipoteca, debe tener a mano los documentos relacionados.

¿Qué impuestos se pagan al vender una casa de segunda residencia?

Al vender una casa de segunda residencia en España, se deben pagar algunos impuestos específicos. Uno de ellos es el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF). Este impuesto se aplica a la ganancia patrimonial que se obtiene de la venta de la vivienda. La ganancia patrimonial se calcula como la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra, teniendo en cuenta ciertos gastos y tributos.

Además del IRPF, también se debe pagar el Impuesto sobre el Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana, más conocido como la plusvalía municipal, si el valor del terreno ha aumentado durante el tiempo que se ha tenido la propiedad.

También es importante mencionar que, al contrario de lo que ocurre con la venta de la vivienda habitual, en el caso de la venta de una segunda residencia no se puede aplicar la exención por reinversión en vivienda habitual.

Para vender un piso es muy valioso contar con el asesoramiento de profesionales que conocen los procesos y que pueden asesorarte sobre cuál es la mejor opción para ti, tanto para vender tu piso, como para tributar la venta. Si quieres saber más sobre nuestra tarifa fija de 3.990€, haz clic aquí.